銀行申請應說明各實體用途、擁有及控制人士，以及預期資金流向。一致的公司及財務紀錄，也有助回應其後的戶口覆檢。
準備清楚的申請資料
架構圖應列明控股公司、營運公司、特殊目的實體及基金載體，並標示註冊地、持股比例、董事及相關控制人。圖表須配合公司紀錄，不能單憑一張圖代替持股證明。
應說明各實體持有甚麼資產、從事甚麼活動、涉及哪些交易對手，以及實體之間的預期付款。銀行實益擁有人審查可能不同於重要控制人登記冊要求，須取得該銀行的實際指示。
分清資金、財富與授權
「資金來源」說明特定入帳款項從何而來；「財富來源」說明相關人士如何累積整體財富。兩個問題須各有合適證據，一張銀行月結單未必足以同時回答。
簽署及批核表應訂明誰可指示付款、哪些事項須董事會或其他批准，以及如何記錄決定。決議、銀行授權及相關協議應一致。
回應戶口覆檢
覆檢可能定期進行，也可能由事件觸發。先確認要求真確，記下期限和所需資料，常見範圍包括最新持股、董事、身分、業務、財務及交易紀錄。
應完整收集證據，如實解釋變動；如需延期，可提出要求，但不能假設銀行必定同意。文件日期、核證人及海外證明須符合個別銀行要求。IMSG 可按約定範圍協助公司紀錄及協調回覆，是否足夠由銀行判斷。
開戶後持續保存紀錄
應定期記帳及對帳，保存合約和發票，並編製適合業務的管理資料。年結明細、獨立審計及稅務工作須分開安排責任和期限。
董事及持股變動應有文件，登記冊須更新，重大交易應保留批核紀錄。這些做法有助解釋業務，但不保證銀行服務持續，也不取代機構的決定權。
商定工作範圍
IMSG 可協調公司秘書紀錄、會計，以及另定範圍的稅務或銀行覆檢支援。法律架構及爭議須由獲委聘律師處理，投資管理及其他受規管職能須由合資格機構承擔。
免費20分鐘初步通話用於了解需要及下一步，完整架構或文件審閱另定專業服務範圍。詳細清單見銀行申請指南。