申請前先確認機構接受你的業務及持股架構，再按要求準備公司、身分、業務及交易資料，包括接受的核證及面談安排。
先確認產品資格
應核對具體產品、簽約實體、接受的業務、持股及居住地條件。機構有銀行牌照，不代表所有產品都接受每位法團申請人。亦應確認所需貨幣、收付款、融資、現金或支票、權限及支援。
銀行、數字銀行與支付平台
持牌數字銀行屬銀行，不能只因數碼服務便視作較低級戶口，但仍須查明商業產品及申請資格。
支付平台按簽約實體許可提供服務，應確認範圍、限制、資金保障，以及實際產品是否適用存款保障。並非所有結餘或產品都是銀行存款，使用個別產品前須查閱機構、金管局及存款保障最新資料。
常見文件
以機構清單為準，常見要求包括：
- 公司註冊證明書、商業登記證及章程。
- 最新董事、成員、職員及登記冊或決議。
- 須核實人士的香港身分證或護照及地址證明。
- 架構圖、法團股東紀錄及最終持股證明。
- 業務說明、合約、發票、計劃或其他證據。
- 資金來源、預期交易額、貨幣、對手及國家。
- 簽署授權及付款權限。
新公司的業務證據可能不同於已有營運公司，應如實說明階段。章程可有不受限制宗旨，不能假設每家公司章程都有與業務計劃相同的詳細宗旨條款。
核證與面談
須問清接受哪些核證人、文件日期、翻譯、正本及核實方法。註冊時取得的身分地址資料，不會自動符合銀行獨立審查；法團股東可能須提供多地紀錄。
合資格人士可能可視像或網上辦理，其他情況可能須面談或出席。安排出行或假設全程遙距前，應逐人確認。
一致的業務資料
應說明公司如何賺取收入、集團實體用途，以及預期付款為何切合業務，合約、持股及公司紀錄須一致。特定款項的資金來源，與擁有人整體財富來源須分開。
補充問題應切題並附證據，如缺資料可詢問替代方式。沒有通用規則指每次補件都重排隊，或銀行推薦信必定有利。
時間與批准
預約、評估、補充及啟用屬不同階段，應向機構詢問實際個案估計。資料完整或公司已成立，都不保證批准或時間，不應依未確認日期安排付款或薪金。
IMSG 標準註冊一般在付款、完整資料、簽署及滿意盡職審查後約一星期完成，視乎註冊處處理，與銀行批准時間不同。
IMSG 支援範圍
註冊套餐包括約定的經核證公司文件及銀行介紹信。其他申請準備、會面協調、陪同及跟進須另定範圍和報價。決定由銀行或平台作出，IMSG 不保證接納。