银行申请应说明各实体用途、拥有及控制人士，以及预期资金流向。一致的公司及财务记录，也有助回应其后的账户复审。
准备清楚的申请资料
架构图应列明控股公司、营运公司、特殊目的实体及基金载体，并标示注册地、持股比例、董事及相关控制人。图表须配合公司记录，不能单凭一张图代替持股证明。
应说明各实体持有什么资产、从事什么活动、涉及哪些交易对手，以及实体之间的预期付款。银行实益拥有人审查可能不同于重要控制人登记册要求，须取得该银行的实际指示。
分清资金、财富与授权
“资金来源”说明特定入账款项从何而来；“财富来源”说明相关人士如何累积整体财富。两个问题须各有合适证据，一张银行对账单未必足以同时回答。
签署及批核表应订明谁可指示付款、哪些事项须董事会或其他批准，以及如何记录决定。决议、银行授权及相关协议应一致。
回应账户复审
复审可能定期进行，也可能由事件触发。先确认要求真确，记下期限和所需资料，常见范围包括最新持股、董事、身份、业务、财务及交易记录。
应完整收集证据，如实解释变动；如需延期，可提出要求，但不能假设银行必定同意。文件日期、核证人及海外证明须符合个别银行要求。IMSG 可按约定范围协助公司记录及协调回复，是否足够由银行判断。
开户后持续保存记录
应定期记账及对账，保存合约和发票，并编制适合业务的管理资料。年结明细、独立审计及税务工作须分开安排责任和期限。
董事及持股变动应有文件，登记册须更新，重大交易应保留批核记录。这些做法有助解释业务，但不保证银行服务持续，也不取代机构的决定权。
商定工作范围
IMSG 可协调公司秘书记录、会计，以及另定范围的税务或银行复审支援。法律架构及争议须由获委托律师处理，投资管理及其他受规管职能须由合资格机构承担。
免费20分钟初步通话用于了解需要及下一步，完整架构或文件审阅另定专业服务范围。详细清单见银行申请指南。