情境示例更新日期 2026-10-07
香港公司收到銀行合規審查要求後，應準備甚麼？
如何回應香港銀行的合規審查。
銀行審查可能要求更新股權、身分、業務及財務資料。先確認要求及限期，再整理完整回覆，確保與公司紀錄一致。
示例情境
一間公司收到銀行要求，須提供股權架構圖、身分證明、業務證據及近期財務資料。部分文件由公司秘書保管，其他則在海外註冊代理或財務團隊手上。公司須先釐清銀行要求，並安排各項資料的負責人。
審查可能屬定期程序，亦可能由公司或交易的變動引起。單憑來信，不能判斷審查原因或其後會否限制戶口。傳送敏感紀錄前，應先經已知的銀行聯絡渠道核實要求。
需要核對甚麼
以銀行逐項列明的要求為準。文件可能包括公司註冊證明書、商業登記證、周年申報表、登記冊節錄、股權架構圖、身分及住址證明、合約、發票及財務報表。須涵蓋哪些人士及實體，由銀行決定；銀行的實益擁有人判斷準則，不一定與重要控制人登記冊（SCR）的準則相同。
訂購文件前，先確認銀行接受的核證人、文件日期、翻譯及所需離岸公司證明書。要求與取得時間各有不同。若未有經審計帳目，可詢問是否接受管理帳目及說明，不能自行假設兩者可互相代替。
整理回覆
將所需資料與公司登記冊、已提交文件及財務紀錄核對。記下差異，並就適當更正程序取得意見。公開申報可供核對，但不能取代所有公司內部紀錄。
整理附有目錄的回覆，標明各項所需文件的位置，並解釋尚欠資料。需要時可申請延期，並取得銀行書面回應。是否延期或繼續提供戶口服務，均由銀行決定，不能預先假定。
可先採取的步驟
01
核實要求，記下限期、銀行聯絡人及回覆渠道。
02
指定一名協調人，列明各份文件、保管人及預計備妥時間。
03
支付費用前，先向銀行確認核證及離岸文件要求。
04
及早說明尚欠資料，需要時申請延期，並保留來往紀錄。
05
如涉及戶口限制、涉嫌不當行為或爭議，請向律師取得意見。
IMSG 的角色
我們可協助整理所需公司紀錄，並協調回覆。開始前會先核對委聘範圍：例行紀錄維護可能已包括在內，但銀行審查回覆、核證、離岸文件或舊紀錄重建，可能須另行報價。我們會事先確認範圍及額外費用。
如需財務資料，我們可按議定範圍協調會計資料準備，並與獨立核數師聯絡。是否符合要求，由銀行決定；IMSG 不保證審查完成或銀行服務恢復。你可向公司秘書團隊提供銀行要求，商討下一步。
關於這些情境
這些示例情境說明常見行政問題，並非描述特定客戶，亦不保證任何結果。法律及稅務問題須按實際情況取得意見。
