情境示例更新日期 2026-10-07
香港公司收到银行合规审查要求后，应准备什么？
如何回应香港银行的合规审查。
银行审查可能要求更新股权、身份、业务及财务资料。先确认要求及限期，再整理完整回复，确保与公司记录一致。
示例情境
一家公司收到银行要求，须提供股权架构图、身份证明、业务证据及近期财务资料。部分文件由公司秘书保管，其他则在海外注册代理或财务团队手上。公司须先厘清银行要求，并安排各项资料的负责人。
审查可能属定期程序，亦可能由公司或交易的变动引起。单凭来信，不能判断审查原因或其后会否限制账户。传送敏感记录前，应先经已知的银行联系渠道核实要求。
需要核对什么
以银行逐项列明的要求为准。文件可能包括公司注册证明书、商业登记证、周年申报表、登记册摘录、股权架构图、身份及住址证明、合约、发票及财务报表。须涵盖哪些人士及实体，由银行决定；银行的实益拥有人判断准则，不一定与重要控制人登记册（SCR）的准则相同。
订购文件前，先确认银行接受的核证人、文件日期、翻译及所需离岸公司证明书。要求与取得时间各有不同。若未有经审计账目，可询问是否接受管理账目及说明，不能自行假设两者可互相代替。
整理回复
将所需资料与公司登记册、已提交文件及财务记录核对。记下差异，并就适当更正程序取得意见。公开申报可供核对，但不能取代所有公司内部记录。
整理附有目录的回复，标明各项所需文件的位置，并解释尚欠资料。需要时可申请延期，并取得银行书面回应。是否延期或继续提供账户服务，均由银行决定，不能预先假定。
可先采取的步骤
01
核实要求，记下限期、银行联系人及回复渠道。
02
指定一名协调人，列明各份文件、保管人及预计备妥时间。
03
支付费用前，先向银行确认核证及离岸文件要求。
04
及早说明尚欠资料，需要时申请延期，并保留来往记录。
05
如涉及账户限制、涉嫌不当行为或争议，请向律师取得意见。
IMSG 的角色
我们可协助整理所需公司记录，并协调回复。开始前会先核对委托范围：例行记录维护可能已包括在内，但银行审查回复、核证、离岸文件或旧记录重建，可能须另行报价。我们会事先确认范围及额外费用。
如需财务资料，我们可按议定范围协调会计资料准备，并与独立审计师联系。是否符合要求，由银行决定；IMSG 不保证审查完成或银行服务恢复。你可向公司秘书团队提供银行要求，商讨下一步。
关于这些情境
这些示例情境说明常见行政问题，并非描述特定客户，亦不保证任何结果。法律及税务问题须按实际情况取得意见。
